Die Weichen für die Zukunft bereits heute stellen.

Sie planen eine Frühpensionierung? Sie sind sicherheitsorientiert und möchten wissen, ob Ihre finanziellen Mittel in der Pension ausreichen? Sie möchten wissen, wie Sie im Invaliditätsfall versichert sind? Sie sind selbständigerwerbend und wünschen eine Vorsorgelösung? 

Wenn Sie sich mit diesen oder ähnlichen Fragen auseinandersetzen, dann können wir Ihnen Folgendes anbieten:
 

Finanz- und Pensionsplanung

Eine Finanzplanung zeigt auf, wie sich Ausgaben, Einkommen und Vermögen bis zur Pensionierung und in den Jahren danach entwickeln. Wir berücksichtigen dabei Ihre persönlichen Bedürfnisse, Lebensziele und Erwartungen. Sie erhalten so einen Überblick über Ihre Einkommens- und Vermögensverhältnisse und dessen Entwicklung. Wir können unter anderem folgende Themen frühzeitig angehen, planen und umsetzen:

• Prüfen der Einkommens- und Vermögensverhältnisse von der Erwerbstätigkeit bis hin zum Ruhestand
• Planung einer Frühpensionierung
• Berechnung des zukünftigen Vorsorgeguthabens
• Prüfung Renten- oder Kapitalbezug aus der Pensionskasse
• Steuerplanung (z.B. bei Einkäufen in die Pensionskasse, Einzahlung in die Säule 3a, geplantem Liegenschaftsunterhalt etc.)
• Gestaffelte Auszahlung der Vorsorgegelder 

Vorsorgeanalyse

Die Vorsorgeanalyse gibt Auskunft darüber, ob das Ersatzeinkommen bei einer Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit oder Unfall ausreicht bzw. welche Leistungen die Hinterbliebenen erhalten, falls ein Todesfall eintritt. Unsere Lebenssituation verändert sich stetig (Firmengründung, Familiengründung, Erwerb Eigenheim, Pensionierung etc.), weshalb es wichtig ist, eine optimale Vorsorgeanalyse zu erstellen und Handlungsbedarf frühzeitig zu erkennen.

Wir prüfen für Sie unter anderem Folgendes:

• Analyse der Einkommenssituation bei verschiedenen Risikoereignissen (Invalidität oder Tod durch Krankheit oder Unfall) und Erkennen von Vorsorgelücken
• Prüfung der Ersatzeinkünfte als Selbständigerwerbender oder Firmeninhaber und Einholung von Offerten bei einer Krankentaggeld- oder Unfallversicherung oder bei einer Pensionskasse

Haben wir Ihr Interesse geweckt? Unser Team berät Sie gerne nach Ihren Bedürfnissen und findet die passende Lösung.