Wir erstellen Ihre Finanz- oder Pensionsplanung
Publiziert am: 31.01.2023
Finanz- und Pensionsplanung
Eine Finanzplanung zeigt auf, wie sich Ausgaben, Einkommen und Vermögen bis zur Pensionierung und in den Jahren danach entwickeln. Wir berücksichtigen dabei Ihre persönlichen Bedürfnisse, Lebensziele und Erwartungen. Sie erhalten so einen Überblick über Ihre Einkommens- und Vermögensverhältnisse und dessen Entwicklung. Wir können unter anderem folgende Themen frühzeitig angehen, planen und umsetzen:
- Prüfen der Einkommens- und Vermögensverhältnisse von der Erwerbstätigkeit bis hin zum Ruhestand
- Planung einer Frühpensionierung
- Berechnung des zukünftigen Vorsorgeguthabens
- Prüfung Renten- oder Kapitalbezug aus der Pensionskasse
- Steuerplanung (z.B. bei Einkäufen in die Pensionskasse, Einzahlung in die Säule 3a, geplantem Liegenschaftsunterhalt etc.)
- Gestaffelte Auszahlung der Vorsorgegelder
Vorsorgeanalyse
Die Vorsorgeanalyse gibt Auskunft darüber, ob das Ersatzeinkommen bei einer Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit oder Unfall ausreicht bzw. welche Leistungen die Hinterbliebenen erhalten, falls ein Todesfall eintritt. Unsere Lebenssituation verändert sich stetig (Firmengründung, Familiengründung, Erwerb Eigenheim, Pensionierung etc.), weshalb es wichtig ist, eine optimale Vorsorgeanalyse zu erstellen und Handlungsbedarf frühzeitig zu erkennen.
Wir prüfen für Sie unter anderem Folgendes:
- Analyse der Einkommenssituation bei verschiedenen Risikoereignissen (Invalidität oder Tod durch Krankheit oder Unfall) und Erkennen von Vorsorgelücken
- Prüfung der Ersatzeinkünfte als Selbständigerwerbender oder Firmeninhaber und Einholung von Offerten bei einer Krankentaggeld- oder Unfallversicherung oder bei einer Pensionskasse
Haben wir Ihr Interesse geweckt?
Gerne unterstütze ich Sie bei Fragen zur Ihrer Finanz- und Pensionsplanung oder zu Ihrer Vorsorge
Desirée Lutz, fachfrau im finanz- und rechnungswesen mit eidg. fa, payroll expertin, finanzplanerin mit eidg. fachausweis
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